На сегодняшний день, финансовые компании стают все больше популярны. Именно поэтому, мы предлагаем Вам ознакомится со статьей «Регистрация финансовых компаний».

Регистрация финансовых компаний очень трудная и многоэтапная процедура. Поэтому, некоторые граждане, желающие зарегистрировать финансовую компанию, обращаются за помощью к специалистам.

Финансовая компания – это юридические лица, фирмы, осуществляющие финансовые операции в виде кредитования, предоставления разных видов кредита, прежде всего, потребительского и инвестиционного.

Виды деятельности финансовых компаний.

Виды деятельности финансовых компаний делятся на два типа:

  1. Которые не требуют лицензирования.
  2. Которые требуют получения лицензии.

К видам деятельности, которые предоставляются без лицензии относят:

  • Займы и финансовое кредитование, за счет собственных средств;
  • Деятельность, предусматривающая прямое или посредственное привлечение финансовых активов, от юридических лиц;
  • Факторинг;
  • Предоставление гарантий;
  • Предоставление порук, поручительств.

К деятельности, которая требует обязательное лицензирование относят:

  • Страховая деятельность;
  • Финансовое кредитование за счет привлеченных средств;
  • Привлечение денежных средств на депозиты (для кредитных союзов);
  • Услуги пенсионного обеспечения;
  • Деятельность, предусматривающая прямое или посредственное привлечение финансовых активов от физических лиц;
  • Обмен валют;
  • Финансовый клиринг.

В Украине регистрируют такие виды финансовых компаний:

  • Кредитный союз;
  • Управитель фонда финансирования строительства;
  • Негосударственный пенсионный фонд;
  • Лизинговая компания;
  • Инвестиционный фонд;
  • Страховая компания;
  • Компании по управлению активами;
  • Факторинговая компания;
  • Ломбард;
  • Другие финансовые компании.

Процедура регистрации финансовых компаний.

Финансовые компании регистрируются, согласно ЗУ «О гос. регистрации юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных объединений», как юридическое лицо.

Процедура регистрации финансовых компаний составлена из таких действий:

  1. Подготовка необходимых документов и их нотариальная заверка (при необходимости).
  2. Подача документов для регистрации гос. регистратору.
  3. Проведение регистрационных действий.
  4. Получение документов по итогам регистрации.
  5. Регистрация финансовых компаний в НацКомФинУслуг.
  6. Получение лицензии (при необходимости).

Для регистрации финансовых компаний необходимо собрать регистрационных пакет документов. К регистрационному пакету документов относят:

  1. Заявление о регистрации финансовой компании.
  2. Устав финансовой компании.
  3. Протокол общего собрания учредителей (на котором было принято решение о создании и регистрации финансовой компании).
  4. Доверенность (если документы подаются представителем).

По итогам гос. регистрации Вы получаете:

  • Выписку с ЕГР.
  • Справку с управления статистики.
  • Опись с уникальным номером, по которому можно увидеть скан копии документов предприятия, на сайте Минюста.

Сроки проведения регистрации финансовой компании

Регистратор должен проверить документы в течение 24 часов с момента их получения. После чего, принять решение о регистрации и провести соответствующую процедуру.

В случае несоответствия документов требованиям, регистратор останавливает регистрационные действия, и возвращает документы для устранения недостатков. На это законодательно установлено 15 дней.

 

Регистрация финансовых компаний в НацКомФинУслуг.

После проведения гос. регистрации финансовой компании ее необходимо зарегистрировать в НацКомФинУслуг.

Для регистрации финансовой компании в НацКомФинУслуг, необходимо предоставить такие данные:

  1. Наименование (полное, сокращенное, и на иностранных языках, при наличии).
  2. Код ЕГРПОУ.
  3. Данные о гос. регистрации.
  4. Руководителя и главного бухгалтера.
  5. Уставный капитал.
  6. Об организации внутреннего финансового мониторинга.
  7. О видах финансовых услуг, которые планирует предоставлять юридическое лицо.
  8. Об обособленных подразделениях и т.д.

Важно!

Документом, которым подтверждается статус финансовой компании, является Свидетельство. Данное Свидетельство, выдается НацКомФинУслуг, без указания срока действия, и действует до принятия им решения, об исключении финансового учреждения из Реестра, и аннулирования Свидетельства.