На сегодняшний день, финансовые компании стают все больше популярны. Именно поэтому, мы предлагаем Вам ознакомится со статьей «Регистрация финансовых компаний».
Регистрация финансовых компаний очень трудная и многоэтапная процедура. Поэтому, некоторые граждане, желающие зарегистрировать финансовую компанию, обращаются за помощью к специалистам.
Финансовая компания – это юридические лица, фирмы, осуществляющие финансовые операции в виде кредитования, предоставления разных видов кредита, прежде всего, потребительского и инвестиционного.
Виды деятельности финансовых компаний.
Виды деятельности финансовых компаний делятся на два типа:
- Которые не требуют лицензирования.
- Которые требуют получения лицензии.
К видам деятельности, которые предоставляются без лицензии относят:
- Займы и финансовое кредитование, за счет собственных средств;
- Деятельность, предусматривающая прямое или посредственное привлечение финансовых активов, от юридических лиц;
- Факторинг;
- Предоставление гарантий;
- Предоставление порук, поручительств.
К деятельности, которая требует обязательное лицензирование относят:
- Страховая деятельность;
- Финансовое кредитование за счет привлеченных средств;
- Привлечение денежных средств на депозиты (для кредитных союзов);
- Услуги пенсионного обеспечения;
- Деятельность, предусматривающая прямое или посредственное привлечение финансовых активов от физических лиц;
- Обмен валют;
- Финансовый клиринг.
В Украине регистрируют такие виды финансовых компаний:
- Кредитный союз;
- Управитель фонда финансирования строительства;
- Негосударственный пенсионный фонд;
- Лизинговая компания;
- Инвестиционный фонд;
- Страховая компания;
- Компании по управлению активами;
- Факторинговая компания;
- Ломбард;
- Другие финансовые компании.
Процедура регистрации финансовых компаний.
Финансовые компании регистрируются, согласно ЗУ «О гос. регистрации юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных объединений», как юридическое лицо.
Процедура регистрации финансовых компаний составлена из таких действий:
- Подготовка необходимых документов и их нотариальная заверка (при необходимости).
- Подача документов для регистрации гос. регистратору.
- Проведение регистрационных действий.
- Получение документов по итогам регистрации.
- Регистрация финансовых компаний в НацКомФинУслуг.
- Получение лицензии (при необходимости).
Для регистрации финансовых компаний необходимо собрать регистрационных пакет документов. К регистрационному пакету документов относят:
- Заявление о регистрации финансовой компании.
- Устав финансовой компании.
- Протокол общего собрания учредителей (на котором было принято решение о создании и регистрации финансовой компании).
- Доверенность (если документы подаются представителем).
По итогам гос. регистрации Вы получаете:
- Выписку с ЕГР.
- Справку с управления статистики.
- Опись с уникальным номером, по которому можно увидеть скан копии документов предприятия, на сайте Минюста.
Сроки проведения регистрации финансовой компании
Регистратор должен проверить документы в течение 24 часов с момента их получения. После чего, принять решение о регистрации и провести соответствующую процедуру.
В случае несоответствия документов требованиям, регистратор останавливает регистрационные действия, и возвращает документы для устранения недостатков. На это законодательно установлено 15 дней.
Регистрация финансовых компаний в НацКомФинУслуг.
После проведения гос. регистрации финансовой компании ее необходимо зарегистрировать в НацКомФинУслуг.
Для регистрации финансовой компании в НацКомФинУслуг, необходимо предоставить такие данные:
- Наименование (полное, сокращенное, и на иностранных языках, при наличии).
- Код ЕГРПОУ.
- Данные о гос. регистрации.
- Руководителя и главного бухгалтера.
- Уставный капитал.
- Об организации внутреннего финансового мониторинга.
- О видах финансовых услуг, которые планирует предоставлять юридическое лицо.
- Об обособленных подразделениях и т.д.
Важно!
Документом, которым подтверждается статус финансовой компании, является Свидетельство. Данное Свидетельство, выдается НацКомФинУслуг, без указания срока действия, и действует до принятия им решения, об исключении финансового учреждения из Реестра, и аннулирования Свидетельства.
